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后股民使用帐户里的资金交易多次。三个月后，该股民在卖出该种股票时未能成交，并
向券商查询，方发现股票已被错卖，并提出将资金归还券商，券商将错卖的股票归还与
股民。其后，券商向有关单位提出仲裁，其处理结时为：券商错买股民的股票是一种无
效代理，是应承担全部经济责任的，但因股民在法定的交割期内未依法履行手续，从而
导致了损失的进一步扩大，这一部分损失应由股民自己负担，券商只负责赔偿成交日到
交割日这一段的损失，股民可在股票卖出价与交割日的收盘价两者之中选择一个对自己
有利的价格来作为错卖股票的成交价，如交割日的收盘价高于错卖股票的成交价，其中
的差价应由券商补齐。
错误报单的发生，其责任毫无疑问在券商方面。但为了及时发现错误，服民在股票
委托后都应在法定的时间内进行交割并及时向券商提出质疑，如果股民不在法定的交割
期内完成交割手续，券商至多只承担法定交割期内的损失，其后损失的进一步扩大将由
股民承担。
第五节 其它纠纷
5．1 股票盗卖的纠纷
当股民发现股票被盗卖时，首先应区分是沪市股票还是深市股票，因为上海证券交
易所的股票交易及托管与深交所有着本质的不同，深圳证交所实行的是“分散托管、集
中交易”的方法，股民的股票是托管在所开资金帐户的券商处，也就是说股民在什么地
方买进股票就只能在该地抛出股票，其它地方一律无效，所以股票的错卖一定与股民开
户处的券商有关。而上海证交所实行的是“中央托管、通买通卖”的制度，所有的股票
都是托管在上海证券中央登记公司的一个大库房中，而不是存放在具体的券商处。股民
在进行上海股票的交易时，它可以在全国任何一个开有上海证券交易业务的证券营业部
对自己的股票买进卖出，而不受地域或券商的限制。这也就是说，只要指令正确，全国
的任何一个券商都可根据自己的意愿对股民的上海股票进行操作。其关键就在于券商发
出这种操作指令的依据在法律上是否有效，即这种操作是否有委托依据且这些依据是否
真实，这就是股民的身份证、股东代码卡和资金帐户是否真实可靠。当股民发现沪市的
股票被盗卖时，首先应到上海证券登记结算公司或委托异地的证券登记机构查询其股票
帐户的交易记录，然后根据登记公司的证明再与进行操作的券商进行交涉。
股票被盗卖及资金被提走，它首先与股民不注意保守秘密有关。不管是沪市股票还
是深市股票被盗卖，盗卖的前提是盗卖者知道股东帐户卡的号码、股东姓名、股票的存
量。在提出股票款时，券商有责任核验股东代码卡、身份证和股东帐户的密码，如果是
深市股票，除非是盗卖者伪造了股民的股东帐户卡、身份证，否则券商对股票的盗卖及
资金的提出就负有不可推卸的责任。在这种情况下，券商将赔偿由此而带来的全部损失。
如盗卖者伪造证件而提出资金，它就属于一种违法犯罪行为，股民和券商可报公安机关
处理。一般来说，买卖深市的股票都在一个固定的券商处，券商与股民间相处日久，都
比较熟悉，深市股票被盗卖的情况并不多见。
我国股民的股票被盗卖，绝大部分发生在沪市，这与沪市股票的通买通卖不无关系。
盗卖者在其它券商处盗卖股票后，可通过伪造股东代码卡、身份证件等形式将股票款提
出，遇到这种事情，对于股民来说都比较棘手，它需要股民到股票卖出地配合券商及公
安机关共同解决。
为了股票与资金的安全，股民在股票交易中应该严格保守交易秘密，最稳妥的还是
采取锁定交易，即在开设资金帐户时，就向券商声明只在一处进行股票交易，以防股票
的盗卖。
5．2 代缴配股款的纠纷
有些券商为了提高服务质量，根据一些股票在配股时不少股民忘记交纳配股款这一
事实，就在配股结束之前，只要股民资金帐户有足够的资金，不问股民是有意放弃还是
忘记配股，就将资金划出，替股民将配股款缴上，从而引起纠纷。
出现这一类纠纷的过错完全在券商，因为股民与券商是代理关系，股民是委托方，
券商是代理方，券商只能依股民的有效委托进行代理，发果没有股民的委托指令，券商
的代理行为就属越权代理，其代理结果如得不到股民的追认就没有法律效力，而由此产
生的直接经济损失应由券商来承担。配股权证赋予股民的是配股权力，配与不配，股民
可按当时的市场行情来确定，如果配股价高于正股价或股民认为正股价有可能跌破配股
价，股民就可行使配股的否决权，一般是到期不交配股款，自动放弃。而对于券商来说，
它至多只有建议权，而不能越权替股民行使配股权利。
5．3 挪用资金的纠纷
在股票交易中，因券商内的部分工作人员法律意识淡漠，有时发生券商挪用股民资
金的纠纷。这种纠纷的产生，其责任完全在于券商，而无论挪用股民资金的是券商法人
还是其中的工作人员，因为根据券商与股民的协议，券商只能根据有关规定的委托方式、
委托内容行使代理权，任何超越代理权限的代理行为都将由券商承担责任后果。在这类
纠纷发生后，某些券商常以法人被更换或违纪的工作人员被辞退为由来推卸责任。但按
我国法律规定，这种后果的发生将不因券商的法定代表人的改变或工作人员的辞退而予
以逃避，这就象居民储蓄一样，不论是银行的哪一名工作人员犯罪，银行到期都得按约
定的利率偿还客户本息。而券商挪用客户的资金属于超越代理权的行为，所以股民有权
向券商追索因此发生的一切经济损失。而作为被侵权人，客户可向当地的人民法院进行
诉讼或通过行政渠道向证券监管机构报告，用行政手段制裁券商的违规行为。
附一 股事纠纷的处理部门
股事纠纷的解决方法有如下方面，其一是协商，这就是纠纷发生后，当事人本着互
相谅解的原则和精神，自行协商解决。其二是调解，这就是请当事双方都可接受的中间
人进行调解，以求解决。其三是仲裁，当事人双方就事先达成的仲裁条款，请求仲裁机
关对有争议的问题进行裁决，其四是诉论，当事人任何一方都可向法院提出诉讼。
我国解决股票纠纷的管理机构及其基本职能如下：
中国证监会：依照法律、法规的规定对股票发行与交易的具体活动进行管理和监督。
审定从事证券业有关的会计事务所的资格。
中国人民银行：负责审批和归口管理证券机构。
财政部：归口管理注册会计师和会计师事务所。
国家体改革：负责拟定股份制试点的法规，并组织协调有关试点工作，并会同企业
主管部门负责审批中央企业的股份制试点。
国有资产管理局：具体负责对国有股的监督和管理。
国家新闻出版署：主要负责有关证券市场的报刊及音像制品的监督和管理。
国家工商行政管理机关：负责维护股票市场秩序，监督检查股票发行与交易过程的
违法活动。
中国国际仲裁委员会：负责对证券经营机构之间及证券经营机构与交易所之间就证
券争议问题进行仲裁。
公证机关：负责办理涉及股票的有关公证事务。
律师机构：为证券市场提供法律服务的自律性行业组织。
监督机关：负责国家公务员因股票而违反政纪行为的查处。
公安机关：负责维护股市秩序，制止危害股市治安的违法行为，还负责一些股票刑
事案件的侦查工作。
检查机关：负责涉股刑事案件的侦查，股票刑事案件的公诉以及股票案件的审判监
督等。
人民法院：负责各类股票案件的审理和判决。
除此之外，各省、市的证券管理组织及两大交易所都设有专门部门接受股民的投诉。
附二 案例分析
一、透支买入股票被盗卖
1．基本案情
1993年8月上旬，郭某在帐户上资金不足千元的情况下，在甲证券公司委托买进“金
杯汽车”股票5000股、“冰箱压缩”股票1000股、“轻工机械”股票1000股，成交金额
为82万元。同月中旬，该证券业务部发现郭某名下的股票少了“金杯汽车”股票2500股
和“冰箱压缩”400股，并与郭某取得联系，在得知郭某未曾抛售上述股票后，即向上海
证券交易所查询，发现某股票已在前日在乙证券公司营业部被人抛售。
经查，在前一日，一孙姓股民用郭某的帐号将上述股票抛出，在办理委托手续过程
中，孙某向乙证券公司工作人员出示了本人身份证。该部接受委托后，当天以9．3元卖
出“金杯汽车”2500股，以124元卖出“冰箱压缩”400股，而“轻工机械”未能成交。
在当晚进行数据汇总时，乙证券部发现此笔交易的委托人与股票成交汇总单显示出来的
股东姓名郭某不相符合，遂向公安机关报案，并在第二天将前来交割的孙某抓获。
此后，郭某以股票所有人的身份向法院提起诉讼，诉乙证券公司侵犯其股票所有权。
原告认为，其帐户中的部分股票被他人盗卖，是因为被告乙证券公司在接受委托过
程中操作失误所致。其接受委托时，只核对股东帐号，未核对股东姓名，以至孙某将其
股票盗卖，造成了原告的巨大经济损失。据此，原告要求赔偿损失62万元。
被告乙证券公司则认为：原告的股票系透支买入，因我国禁止信用交易，其透支买
入股票在法律上是一种无效行为，其不拥有对上述股票的股权，同时也不具有原告这一
诉讼主体的资格。总之�